19 уголовных дел по кредитным кооперативам расследуют в Кузбассе

В настоящее время кузбасские следователи исследуют деятельность 14 кредитных потребительских кооперативов, которые имеют проблемы с просрочкой или прекращением выплат денежных средств вкладчикам. Общее количество, перед которыми кооперативы не выполнили свои обязательства, в Кемеровской области составляет более 3500 человек. Общая сумма невыплаченных вкладчикам, либо просроченных к выплате денежных средств составляет более 350 млн. рублей.

Основа деятельности таких организаций сводится к созданию денежной базы добровольных вкладчиков на основании договорных отношений. Схема работы кредитных кооперативов довольно проста: пайщики могут вкладывать свои сбережения под солидный процент, а также получать денежные займы. Причем в кредит кооперативы дают деньги под более высокие проценты, чем принимают их в качестве вкладов. А разница между процентами – это доход таких организаций. Деятельность некоторых кредитных кооперативов имеет схожие с созданием финансовой пирамиды схемы. Деньги новых пайщиков могут попросту использоваться на выплату процентов ранее принятых вкладов. Недобросовестные руководители или работники кредитных потребительских кооперативов при ведении бухгалтерии сознательно вносят неразбериху в документы прихода и расходования денежных средств, что позволяет им некоторое время создавать впечатление успеха и процветания данных организаций в сфере инвестирования денег вкладчиков.

В основном по фактам преступлений, связанных с деятельностью кредитных потребительских кооперативов, возбуждались уголовные дела по статьям «Мошенничество», «Присвоение или растрата», «Злоупотребление полномочиями».

В 2010 году в суд направлено уголовное дело по обвинению бывшего руководителя Межрегионального финансового потребительского союза «Гурьянин». Ущерб составил 59 миллионов рублей. Следствием установлено имущество, приобретенное на похищенные деньги, и наложен арест на 11 объектов недвижимости, 3 компьютера, 9 терминалов, автомобиль. Вопрос о возмещении вреда будет решен в ходе судебного разбирательства.

Следственной частью Главного следственного управления ГУ МВД России по Кемеровской области расследуется уголовное дело по факту неправомерных действий руководителя кредитного кооператива «Потенциал» (г. Междуреченск). Общее количество сберегателей и пайщиков данной кредитной организации составляет 30 тысяч человек. Ущерб по уголовному делу составляет более 50 000 000 рублей.

Продолжается розыск директора кредитного потребительского кооператива «Городской» (г. Новокузнецк). Данный кооператив не производит выплаты по обязательствам. Более 430 человек признаны потерпевшими. Ущерб по возбужденному уголовному делу составляет более 70 миллионов рублей, сообщает пресс-служба ГУ МВД области.

"Байкал24"