В Кузбассе бывший руководитель причинил ущерб своему банку на 342 миллиона рублей

В Кузбассе завершено расследование громкого уголовного дела в отношении бывшего управляющего филиала одного из крупнейших по величине банков России.

Следователи Главного следственного управления ГУ МВД России по Кемеровской области установили, что 40-летний мужчина, используя свое служебное положение, осуществлял незаконные сделки, противоречащие интересам и нормативам банка и повлекшие причинение материального ущерба в особо крупном размере.

С апреля 2010 года по январь прошлого года управляющий путем мошенничества, оформил на одного из клиентов банка (угледобывающую компанию) крупный кредит – 260 миллионов рублей. При этом вся сумма перешла на счета подконтрольной банкиру фирмы.

Все это управляющий делал для того, чтобы рассчитаться с кредиторами, которым лично задолжал солидную сумму денег. Среди таковых были крупные торговые, транспортные и страховые компании, и даже машиностроительный завод. Все они являлись клиентами банка. Благодаря занимаемой должности управляющий имел доступ к информации о том, какие суммы находятся на счетах этих фирм. Обладая этой информацией, управляющий предлагал этим компаниям предоставить ему денежные средства, якобы, для предоставления займов другим фирмам, являющихся клиентами банка.

Естественно, за это он сулил выплату высоких дивидендов. Однако фактически использовал деньги по своему усмотрению на погашение возникшей у него лично кредиторской задолженности. Новые операции обернулись для него только увеличением суммы долга. Именно тогда, как считает следствие, он решился на оформление незаконного кредита на одного из клиентов банка.

От имени подконтрольной ему фирмы, управляющий банка заключил договор с лизинговой компанией на поставку оборудования на сумму 259 миллионов рублей. В свою очередь, договор на такую же сумму был заключен между лизинговой компанией и угледобывающим предприятием, являющимся клиентом банка. Далее обвиняемый, пользуясь своим служебным положением, оформил на данное предприятие кредит на сумму 260 миллионов рублей.

Для этого он подделал решение кредитного комитета банка, договоры поручительства и другие документы, которые позволили открыть кредитную линию и перечислить данную сумму на специальный ссудный счет. Затем, по указанию управляющего, специалист отдела расчетов в два этапа перевела поступившие деньги на счет лизинговой компании, якобы, поставившей оборудование угольной компании.

В итоге деньги попали на счет подконтрольной обвиняемому фирмы, что позволило ему рассчитаться с личными кредиторами. Продолжительное время управляющий проводил финансовые операции и погашал проценты по незаконно оформленному кредиту и даже пролонгировал кредитный договор, однако, обязательства по нему так и не были выполнены, что причинило кредитной организации ущерб в особо крупном размере – 260 миллионов рублей.

По данному факту Главным следственным управлением ГУ МВД России по Кемеровской области было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество».

Кроме этого, как рассказали в пресс-службе полиции Кузбасса, четыре уголовных дела были возбуждены по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями».

По словам заместителя начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальника Главного следственного управления полковник юстиции Владимира Шепеля, в ходе следствия было установлено, что управляющий, от имени подконтрольных ему компаний, заключал договоры займа с некоторыми клиентами банка.

С одной из фирм обвиняемый заключил договор на 20 миллионов рублей. Чтобы убедить генерального директора компании-кредитора в безопасности совершаемой сделки, управляющий выдал ему гарантию от имени банка, согласно которой в случае невозврата долга все обязательства по его возмещению переходили на банк.

При этом выдавать такой документ обвиняемый не имел права. Когда кредитные обязательства выполнены не были, по решению арбитражного суда Кемеровской области вся сумма долга была взыскана с банка.

По такой же схеме управляющий использовал и систему поручительства, предусмотренную в кредитной организации. При оформлении договора займа между подконтрольной обвиняемому компанией и клиентом банка (фирмой по строительству дорог) был выдан договор поручительства, согласно которому банк брал на себя обязательства по исполнению кредитных обязательств. В конечном итоге, когда выплаты по договору так и не были перечислены в полном объеме, по решению суда за счет банка кредитору была возмещена сумма - 29 миллионов рублей.

Используя систему гарантий и поручительства, вопреки интересам банка управляющий, по версии следствия, причинил ущерб банку на сумму более 82 миллионов рублей. Полученные по кредитам деньги были потрачены ими на возмещение личных кредиторских задолженностей.

Общая сумма ущерба, причиненного обвиняемым кредитной организации, согласно материалам дела, составляет более 342 миллионов рублей.

В ходе следствия было проведено финансово-экономическое исследование, а также технико-криминалистические экспертизы, допрошено более 50 свидетелей, изъято большое количество документов, с целью возмещения причиненного ущерба наложен арест на три квартиры обвиняемого в городе Кемерово. В результате, получено достаточно доказательств вины бывшего управляющего в совершении пяти тяжких преступлений.

В настоящее время обвинительное заключение по уголовному делу утверждено заместителем прокурора Кемеровской области, материалы направлены на рассмотрение в Центральный районный суд города Кемерово.

"Байкал24"