Клиенты Сбербанка в Якутии составляют индивидуальные финансовые планы

У клиентов Сбербанка из Якутии, пользующихся услугами зоны "Сбербанк Премьер", набирает популярность сервис по персональному финансовому планированию. Только с начала 2015 года специалисты банка помогли составить более 130 таких индивидуальных планов, позволяющих грамотно распоряжаться личными финансами.

- Индивидуальный финансовый план позволяет клиенту видеть и планировать свои доходы и расходы, а также достигать поставленной цели по накоплению нужных сумм путем грамотного управления личными финансами, - отмечает начальник управления продаж и обслуживания в сети ВСП Якутского отделения Сбербанка Николай Иванчиков. - Для составления финансового плана Сбербанк разработал собственное программное обеспечение, услуга оказывается сертифицированным персональным менеджером.

Методология составления персонального финансового плана предполагает шесть этапов: анализ текущей финансовой ситуации клиента, выявление потребностей, определение рисков, формирование продуктового предложения, рекомендации по достижению целей и составление плана. 

Чтобы оформить услугу необходимо обратиться в офис банка, работающий в формате "Сбербанк Премьер". Таких подразделений на территории Якутии сегодня работает 11 - в Якутске, Мирном, Нерюнгри, Алдане и Ленске. Кроме того, клиенты премиального сегмента могут воспользоваться услугой и дистанционно – при помощи интернет-банка "Сбербанк Онлайн".